Где и как открыть счет на бирже. Демо аккаунт. ПАММ счет

Где и как открыть счет на бирже. Демо аккаунт. ПАММ счет

Вы хотите открыть счет:

  • Реальный для торговли на бирже на деньги?
  • Демо аккаунт для тренировок?
  • ПАММ счет для пассивного дохода?

В любом случае, для открытия счета вам нужно обратиться к брокеру.

В этой статье:

  • Мы расскажем, как открыть счет у брокера.
  • На что обратить внимание.
  • Пошаговая инструкция для открытия счета

Начни пользоваться ATAS абсолютно бесплатно! Первые две недели использования платформы дают доступ к полному функционалу с ограничением истории в 7 дней.

Попробовать ATAS бесплатно

Зачем вам брокерский счет

Для начала необходимо определиться, зачем вы хотите открыть брокерский счет. 

  • Если вы хотите инвестировать, создать пенсионный капитал или накопить на образование ребенку, выбирайте фондовые биржи – российские и зарубежные. На фондовом рынке инвесторы покупают акции, облигации, ETF и другие ценные бумаги с низким риском. Как правило, инвесторы не торгуют внутри дня, они держат у себя в портфеле ценные бумаги от нескольких месяцев до нескольких лет. 
  • Если вы хотите спекулятивно заработать на колебаниях курсов валют, ценных бумаг и деривативов, выбирайте российский или зарубежные рынки производных финансовых инструментов – например, срочный рынок. На срочном рынке трейдеры покупают и продают фьючерсы и опционы. Активные трейдеры проводят много сделок в течение одной торговой сессии, оборот их счета может превышать миллионы рублей.

Хотите открыть счет метатрейдер для торговли на внебиржевом рынке форекс с использованием CFD? Это путь, где риски возрастают. Вот интервью, в котором один наш клиент – профессиональный трейдер – рассказывает, почему он отказался от торговли CFD и перешел на торговлю фьючерсами. Больше информации о СFD – в этой статье.

Почему нужен брокер, чтобы открыть счет?

Торговать на любой бирже частные лица могут только через брокеров. Брокеры – это юридические фирмы, которые оказывают посреднические услуги. Они исполняют поручения клиентов, проводят обучение, анализируют ценные бумаги и валюты. Об этом мы писали в статье о структуре биржи.

Обратившись к брокеру, частное лицо может открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Брокерских счетов можно быть много, ИИС может быть только 1. 

Что такое ПАММ-счет?

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) – формат торгового счета специально для внебиржевого рынка Форекс.

Теоретически, открыть ПАММ счет – задумка хорошая. Это упрощенный механизм доверительного управления деньгами. На первый взгляд, все просто:

  1. Вы выбираете трейдера с наибольшей доходностью и рейтингом. 
  2. Добавляете свои средства к его счету. 
  3. Он торгует на все вложенные деньги, получая за свою работу комиссию.

Но “не все золото, что блестит”. Форекс-компании, которые предоставляют услуги по открытию ПАММ счета, зачастую имеют регистрацию в офшорах. И в случае возникновения каких-либо споров, отстоять свои права будет затруднительно. Это неторговые риски, которые нужно учитывать (мы еще коснемся вопроса лицензии в этой статье).

Поэтому с целью повышения шансов на итоговый успех на длинной дистанции, более рационально открыть счет с доступом на официальную биржу (MOEX, CME, Euronext и другие биржи).

Как выбрать брокера?

Итак, вы определились, зачем вам брокерский счет. Обсудим, как выбрать брокера для открытия счета

Есть несколько критериев для выбора брокера:

  • По наличию лицензии.
  • По тарифному плану и комиссиям.
  • По торговому терминалу и приложениям.
  • По минимальному размеру начального капитала.
  • По работе службы поддержки.

Рассмотрим коротко каждый критерий для открытия счета у брокера.

По наличию лицензии. На многих интернет ресурсах предлагают для начала выяснить, есть ли у брокера лицензия. Мы предлагаем выбрать брокера непосредственно на сайте биржи, так вам не придется проверять лицензию и думать об этом. В следующем разделе мы дадим ссылки на сайты бирж и расскажем примерный алгоритм действий. 

По тарифному плану и комиссиям. Комиссий может быть много: 

  • за каждую сделку, 
  • за ПО для разных рынков, 
  • абонентская плата, 
  • за ввод и вывод денег, 
  • за депозитарное хранение ценных бумаг и другие.

Вам нужно выяснить максимальный размер комиссий и сравнить его с вашим первоначальным капиталом. Допустим, вы выбрали брокерский счет с ежемесячной абонентской платой 250 рублей, и ваш начальный капитал составляет 50 000 рублей. За год на одной абонентской плате вы потеряете 3000 рублей или 6% от начального капитала. И это без учета комиссий биржи и возможных убытков! Такими темпами за 16,5 лет ваш брокерский счет съест сам себя даже без торговых операций.  

Вот пример комиссий за российские и американские ценные бумаги:

Выбор брокера по тарифу

И по российским и по американским инструментам – комиссия брокера почти 0,3%. А еще со счета спишут комиссию биржи и плату за депозитарное хранение ценных бумаг. Если вы покупаете ценные бумаги несколько раз в год, то такие комиссии не сократят ваш счет существенно. Но если вы торгуете каждый день, то это может казаться “грабительски” дорого. 

По торговому терминалу и приложениям. Вам нужно выбрать терминал или приложение для торговли и уточнить, надо ли будет их оплачивать. Если вы инвестор, и не планируете ежедневную торговлю, возможно вам не нужен терминал, и будет достаточно приложения. Если вы собираетесь стать активным трейдером внутри дня, вам придется выбрать торговый терминал. Условно говоря, самый простой – Quik, самый известный – MetaTrader, самый эффективный – ATAS. Торговые терминалы бывают платными или бесплатными. 

По минимальному размеру начального капитала. Минимальный размер начального капитала влияет не только на то, у какого брокера вы можете открыть счет, но и на то, какими инструментами и ценными бумагами вы сможете торговать. Для покупки американских акций и деривативов нужно несколько тысяч или даже десятков тысяч долларов. Для покупки российских акций или деривативов достаточно нескольких десятков тысяч рублей. 

По работе службы поддержки. Для начинающих трейдеров и инвесторов важно понимать, кому они могут задать вопросы, и как быстро им ответят. Кроме того, если у вас есть открытая позиция без стопов, и пропал интернет, придется закрывать ордер по телефону. Проверить то, как быстро отвечает служба поддержки, лучше до открытия счета.

Обратите внимание на следующие моменты:

  • Выполняет ли брокер функции налогового агента или вам придется самостоятельно сдавать налоговую декларацию и отчитываться о доходах от биржевой торговли?
  • Есть ли защита инвесторов и страховое покрытие?
  • Как быстро можно вывести деньги?
  • Сколько придется заплатить, чтобы вывести деньги?

На просторах интернет-ресурсов есть сравнительные таблицы брокеров. Такие таблицы упрощают первоначальный выбор, но для более детальной информации придется зайти на сайт брокера и связаться с ним.

Выбор брокера. Таблица

Пошаговая инструкция

Если вы выбрали брокера, следующим шагом будет открытие счета и ввод денег. Мы расскажем об этом. 

Брокерский счет можно открыть тремя способами: 

  1. Онлайн.
  2. В офисе у брокера.
  3. Отправив документы по почте. 

На сайтах официальных бирж вы найдете перечень лицензированных брокеров. Поскольку многие российские брокеры работают на нескольких рынках, они предоставляют услугу “Единый счет”. Вы открываете один счет, а торговать можете и на Московской бирже и на CME, и на NYSE. Несмотря на то, что счет один, комиссии за доступ к разным биржам могут быть разные. Уточняйте эти условия у брокера перед открытием Единого счета. 

Если вы открываете счет на Московской бирже или на Санкт-Петербургской бирже – алгоритм действий такой:

  • Выбираете брокера на сайте биржи.
  • Созваниваетесь/списываетесь с брокером, чтобы уточнить все детали, о которых мы писали выше.
  • Подписываете договор и открываете счет онлайн или в офисе брокера.
  • Заводите деньги на счет через банковский перевод или с карты.
  • Скачиваете ПО, устанавливаете приложение, регистрируетесь в личном кабинете.
  • Покупаете ценные бумаги или торгуете производными инструментами.

На Санкт-Петербургской бирже кроме российских ценных бумаг вы можете купить американские акции. Но ликвидность гораздо ниже, чем на американских биржах. Поэтому некоторые инвесторы и трейдеры предпочитают открыть торговый счет у иностранного брокера. 

Если вы открываете счет на CME, Nyse или Nasdaq, то алгоритм действий будет примерно такой:

  • Выбираете брокера на сайте биржи.
  • Списываетесь с ним или созваниваетесь по скайпу, потому что телефонные переговоры обойдутся дорого.
  • Регистрируете счет вместе с консультантом. У вас под рукой должны быть необходимые данные – паспорт и прописка, водительские права или договор аренды.
  • Уточняете у брокера, какие котировки вы сможете получить.
  • Получаете от брокера сопроводительное письмо для денежного перевода.
  • Распечатываете договор, берете сопроводительное письмо и идете в банк, чтобы перевести деньги.
  • Деньги будут идти дольше, чем на российский счет – примерно 3-5 дней.
  • Покупаете ценные бумаги или торгуете производными инструментами.

Как открыть демо-счет?

Как правило, брокеры предлагают торговать на демо-счете перед тем, как рисковать реальными деньгами.

Чтобы открыть демо счет

  1. регистрируетесь на сайте брокера, 
  2. при регистрации указываете, что вы хотите торговать на демо,
  3. скачиваете торговую платформу, 
  4. вводите данные в платформу (они придут вам на почту),
  5. и можно пробовать. 

Вам не нужно заключать договор и вносить реальные деньги для торговли на демо.

Как подключить ATAS?

Когда вы открыли брокерский счет и слегка освоились на бирже, попробуйте ATAS бесплатно. Мы написали целых 19 инструкций в базе знаний, чтобы вы смогли подключить ATAS к ПО своего брокера.

Узнайте в этой статье, чем ATAS лучше, чем Метатрейдер.

На нашем Youtube канале Orderflowtrading есть видео-инструкции в разделе “настройка подключений счетов и котировок”, например, как подключить ATAS к quik. В ATAS вы найдете кластерный анализ, футпринт и уникальные индикаторы, которые покажут вам, что происходит на рынке внутри свечей. Зачем работать в темноте, если можно сразу включить свет. 

Резюме – как открыть счет

Если вы новичок, делайте все постепенно. Торговля на бирже – это бизнес, связанный с высокими рисками потерь. Кроме того, что трейдер сам может совершить ошибку, ему могут еще “помочь” ее совершить.

  • Не пытайтесь торговать сразу на всех биржах и всеми инструментами, о которых пишут в интернете. 
  • Очень вероятно, что вы что-нибудь забудете спросить у брокера, или с вас спишут комиссию, о которой вы не знали. 
  • Внимательно читайте договор на брокерское обслуживание.
  • Открывая счет у брокера, оцените свое эмоциональное состояние. Не гонитесь ли вы слепо за быстрой и большой прибылью, которую вам обещает реклама?

Будьте готовы к тому, что дела пойдут не так хорошо, как хотелось бы. Это не должно серьезно повлиять на ваш образ жизни. Извлекайте уроки. Ошибки увеличивают жизненный опыт.

Дорогу осилит идущий. 

Удачи Вам.

Другие статьи блога: