БИТКОИН: 5 СОВЕТОВ НАЧИНАЮЩИМ ИНВЕСТОРАМ

биткоин 5 советов начинающим инвесторам

На фоне небывалого роста стоимости биткоина сфера криптовалют завоевывает умы все большего количества людей. Многие из них еще год назад и не задумывались о таких понятиях, как трейдинг криптовалют, криптовалютные биржи, технология блокчейн и не отслеживали курс биткоина на сегодня онлайн. Несмотря на всю внешнюю привлекательность криптовалютного рынка, отважиться войти в него может оказаться сложной задачей. Ведь на данный момент не существует централизованной власти, которая бы могла поддержать и защитить рядового инвестора, а слухи и истории о цифровых валютах и токенах могут вызывать опасения. Однако, при помощи нескольких простых советов получить свой первый биткоин может оказаться не так уж и сложно.

Следуя перечисленным ниже рекомендациям экспертов, начинающие биткоин-инвесторы смогут повысить шансы на достижение своих целей в мире цифровых денег, а также сделать инвестирование и трейдинг криптовалют менее стрессовым.

В этой статье:

  • Изучите тему
  • Действуйте осторожно
  • Эффективно диверсифицируйте
  • Приготовьтесь к волатильности
  • Держите монеты в кошельках

Начни пользоваться ATAS абсолютно бесплатно! Первые две недели использования платформы дают доступ к полному функционалу с ограничением истории в 7 дней.

Попробовать ATAS бесплатно

Изучите тему

Биткоин — это захватывающий новый мир, но он сложен и запутан для тех, кто попал сюда на волне ажиотажа. Многие люди покупают дорогие автомобили, не зная, как работает двигатель, и это нормально, ведь в случае его поломки можно обратиться к автомеханику или в автосервис. В мире криптовалют, вы одни против целого мира, а этот мир децентрализован и поддержать вас просто некому. Поэтому, прежде всего, начинающим биткоин-инвесторам следует начать с самостоятельного изучения данной темы.

Павел Кусковски (Pawel Kuskowski), CEO и соучредитель компании Coinfirm, занимающейся блокчейном и технологиями регулирования деятельности финансовых организаций, дает следующий совет:

«Чем больше вы понимаете, тем лучше. Биткоин предлагает уникальную и редкую возможность, но и относиться к нему следует соответственно».

Но не он один призывает новичков изучать технологию блокчейн, на которой работает биткоин.

Джейкоб Элисофф (Jacob Eliosoff), управляющий криптовалютным фондом Calibrated Markets, также советует:

«Если вы хоть немного технически подкованы, уделите десять минут Белой книге Сатоши Накамото (англ. Satoshi Nakamoto’s White Paper), опубликованной 31 октября 2008 года. Это всего-навсего 8 страниц, легко читаемого и вдохновляющего гениального труда!»

Лукас Гейгер (Lucas Geiger), основатель и CEO компании Wireline, занятой в сфере облачных вычислений, рекомендует то же самое, говоря, что инвесторы должны быть уверены в том, что у них есть четкое понимание технологии блокчейн — системы распределенного реестра, на которой работают все цифровые валюты:

«Возможно, это покажется очевидным, но я считаю, что сначала нужно уделить достаточно времени изучению технологии блокчейн. Я настоятельно рекомендую это сделать, так как мало кто будет этим заниматься. Если вы плохо понимаете, каким образом блокчейн хранит защищенные данные (например, криптомонеты), то ваши вложения равноценны инвестициям в луковицы тюльпанов (прим. тюльпаномания — кратковременный всплеск ажиотажного спроса на луковицы тюльпанов в Нидерландах в 1636—1637 годы)».

Адам Нестлер (Adam Nestler), CEO компании Kudos, разрабатывающей децентрализованный протокол для создания прозрачной сферы обслуживания, подчеркивает:

«Поскольку изучение биткоина занимает время, инвесторы-новички могут существенно выиграть, работая с наставником. Найдите компетентного человека или ресурс, на котором в спокойной обстановке вы сможете задать вопросы, касающиеся нюансов ваших инвестиций».

Действуйте осторожно

Риск является неотъемлемой частью любых инвестиций и инвестиции в биткоин не исключение. Планируя свои инвестиции в криптовалюту, начинающие биткоин-инвесторы должны это помнить. Риск инвестиций в биткоин несколько выше в сравнении с рисками традиционных регулируемых рынков. Это связано с новизной криптовалют в целом и биткоина в частности, их слабой интеграцией в повседневную жизнь, а также чрезмерной волатильностью криптовалютных рынков.

Джейкоб Элисофф (Jacob Eliosoff), управляющий криптовалютным фондом Calibrated Markets, подчеркивает:

«Эта сфера по-прежнему сопряжена с большим риском. Не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе потерять!»

Хотя эти соображения могут быть весьма полезными, некоторые эксперты дали более конкретные рекомендации.

Маршал Свотт (Marshall Swatt), предприниматель создавший ряд успешных бизнесов, рекомендует:

«Начните с малого и вкладывайте небольшую часть своего капитала».

Кроме этого, Тим Эннекинг (Tim Enneking), генеральный директор компании Crypto Asset Management, дает биткоин-инвесторам рекомендации по входу в рынок:

«Не преследуйте цену биткоина. Определите точку входа и придерживайтесь этого решения. В случае с биткоином, вы почти всегда окажитесь правы с точки зрения прогнозирования цены, но вот со временем реализации вашего прогноза можете ошибиться. Поэтому будьте терпеливы, и пусть цена биткоина сама придет к вам».

При достижении биткоином нужного уровня цен, Тим Эннекинг советует инвесторам воздержаться от единовременного инвестирования всех выделенных на это средств. Вместо этого им следует «действовать поэтапно» — сперва инвестировать небольшую сумму, подождать, а затем инвестировать чуть больше.

Эффективно диверсифицируйте

За последние несколько лет биткоин показал весьма впечатляющую динамику роста, а в средствах массовой информации то и дело появляются новые истории о «биткоин-миллионерах».

Хотя эти истории могут соблазнить начинающих инвесторов вложить в биткоин все свои деньги, им нужно учитывать, что ни один профессиональный инвестор не посоветует «класть все яйца в одну корзину».

При создании диверсифицированного инвестиционного портфеля, инвесторы могут выбрать криптовалюту или более традиционные активы, такие как акции и облигации, либо включить все эти активы в свой инвестиционный портфель.

Основная идея диверсификации заключается в создании такого инвестиционного портфеля, в котором снижение стоимости одного актива будет компенсироваться ростом стоимости другого.

Большинство новых энтузиастов криптовалютного рынка сперва слышат о биткоине, хотя существует более тысячи других криптовалют, некоторые из которых росли в цене гораздо быстрее биткоина. Диверсификация — это разумно, тем более, что многие из этих альткоинов (англ. altcoin — аббревиатура «биткоин альтернативы») растут в цене в то время, когда биткоин падает.

Например, у инвестора есть простой инвестиционный портфель, в котором в равных долях находятся следующие криптовалюты: биткоин (Bitcoin), эфир (Ethereum), лайткоин (Litecoin), рипл (Ripple) и биткоин кэш (Bitcoin Cash).

В идеале, если стоимость одной криптовалюты снизится на 10%, стоимость другого цифрового актива вырастет на туже сумму.

Оливер Исаак (Oliver Isaacs), предприниматель в области технологий, подчеркивает, что если инвестор создаст диверсифицированный криптовалютный портфель, и цена биткоина внезапно упадет до $0, то это не станет проблемой, так как остальные криптомонеты по-прежнему будут иметь инвестиционную привлекательность:

«Хеджируйтесь против волатильности и не “кладите все яйца в одну корзину”. Как и при инвестировании на фондовом или валютном рынке, вам необходимо диверсифицировать свои вложения в качестве меры по снижению возможных рисков».

Робин Блур (Robin Bloor), старший вице-президент по стратегиям и коммуникациям компании поставщика программного обеспечения Algebraix Data, акцентировал внимание на том, что при добавлении альткоинов в портфель инвесторам нужно быть осторожнее:

«Есть сотни других активных криптовалют. Но не забывайте, что большинство из них следует считать стартапами, а большинство стартапов терпят неудачу. Следовательно, подходить к их выбору нужно предельно осторожно. Вам потребуется подробно изучить бизнес-модель любой криптомонеты или токена (англ. token — единица стоимости, выпущенная частной организацией в системе блокчейн), в которые вы собираетесь инвестировать, а затем обратить особое внимание на текущий уровень их финансирования, руководящий состав, оригинальную технологию, маркетинговые планы, планы создания продукта, их зрелость и так далее».

Известный финансовый аналитик Ронни Моас (Ronnie Moas) является твердым сторонником диверсификации. Легко увлечься одной криптовалютой, особенно биткоином, но важно и подстраховаться:

«Не создавайте криптовалютный портфель только из биткоина. Обязательно диверсифицируйте риск как минимум среди дюжины из более чем тысячи криптомонет входящих в топ-50».

Приготовьтесь к волатильности

Рынок криптовалют известен чрезмерной волатильностью, которая пугает многих традиционных инвесторов работающих на регулируемых рынках. Сильное падение цены биткоина еще не означает полной катастрофы, но сложно оставаться приверженным принятому инвестиционному решению, когда доходность ползет в красную зону. Cуществует несколько стратегий, которыми могу воспользоваться инвесторы, чтобы противостоять неизбежным колебаниям цен.

Одну из стратегий, диверсификацию, мы рассмотрели в предыдущей главе. Это отличная стратегия, позволяющая справляться с волатильностью криптовалютного рынка, но она требует значительного интеллектуального труда.

Другая стратегия, купи и держи, десятилетиями проповедуется многими финансовыми гуру, включая легендарного инвестора Уоррена Баффета (Warren Buffett). Ее самый известный (и самый успешный на сегодняшний день) аналог, применяемый инвесторами на рынке биткоина — это стратегия под названием «hodl», означающая сохранение инвестиций в биткоин независимо от волатильности рынка.

Джейкоб Элисофф (Jacob Eliosoff), управляющий криптовалютным фондом Calibrated Markets, дает следующий совет:

«”Купи и забудь” станет лучшей торговой стратегией для большинства инвесторов. Не поддавайтесь соблазну краткосрочной торговли биткоином — продавать на максимумах, а затем покупать его по самым низким ценам. Большинство людей, которые пытаются торговать таким образом, проигрывают в эффективности простому подходу “Купи и забудь”».

Такой подход поможет эмоционально абстрагироваться от ежеминутных колебаний цены биткоина и не поддаваться страху, вызываемому его волатильностью в моменты установления локальных минимумов.

Гэвин Юнг (Gavin Yeung), основатель и CEO компании по управлению цифровыми активами Cryptomover, высказал схожую точку зрения:

«Мы в компании Cryptomover уверены, что в долгосрочной перспективе пассивный стиль инвестирования превзойдет активные стратегии. Пассивное инвестирование является не только недорогим и простым, оно также снижает размер комиссий, что ведет к значительно меньшим операционным расходам».

Держите монеты в кошельках

В криптовалютной сфере по-прежнему происходит большое число взломов и краж и поэтому важно принимать меры предосторожности. Хотя биржи и являются отличным местом для покупки криптовалюты, они не могут считаться лучшим местом ее хранения. Вы удивитесь, но затруднить жизнь хакерам не так уж сложно. Используйте криптовалютные биржи только для тех целей, для которых они были созданы: купли-продажи криптомонет. Как только вы купили криптовалюту, переводите ее из биржи в кошелек, который контролируете только вы, к примеру, в аппаратный кошелек (англ. hardware wallet).

Многие криптовалютные инвесторы обожглись на биржевых атаках хакеров и больше, чем кто-либо, по официальной версии, пострадала криптовалютная биржа Mt. Gox. Совсем недавно закрылась криптовалютная биржа BTC-e, по обвинению минюстом США ее руководителей в отмывании денежных средств, что также привело к финансовым потерям многих добропорядочных инвесторов криптовалютного рынка.

Джейкоб Элисофф (Jacob Eliosoff), управляющий криптовалютным фондом Calibrated Markets, советует:

«Не храните свои криптомонеты на бирже. За короткую историю биткоина очень многие биржи были взломаны. Покупать криптовалюту можно на крупных криптовалютных биржах, но затем следует перевести свои криптомонеты в онлайн или мобильные кошельки, либо “бумажный” кошелек, в котором довольно легко разобраться, и он бесплатный».

Мэтью Унгер (Matthew Unger), основатель и CEO компании iComply Investor Services Inc, занимающейся технологией регулирования деятельности финансовых организаций, рекомендует:

«Точно так же, как вы храните некоторую сумму наличными в бумажнике, какую-то сумму на банковском счете и возможно, очень ценные вещи в сейфе, должно быть организовано и хранение криптовалюты. Инвесторы могут предпринять дополнительные меры управления риском и пользоваться как “горячими” (онлайн), так и “холодными” (офлайн) кошелькам».

Биткоин и другие криптовалюты окружены достаточным количеством ажиотажа, слухов, историй успеха и провала. Убедитесь, что вы точно понимаете, что делаете, и не рискуйте большими суммами денег, чем можете себе позволить. Заманчиво быть решительным и смелым, инвестируя в биткоин, после услышанных историй успеха, однако нет никаких способов мгновенно стать миллионером, безрассудно вкладывая в биткоин все свои сбережения. Мы надеемся, что прочитанный материал поможет вам шаг за шагом войти в увлекательный мир биткоина и трейдинга криптовалют и стать его полноправным и успешным участником.

Внимание! Торговля на бирже сопряжена с финансовыми рисками и подходит не всем инвесторам. Данная публикация носит исключительно информационный характер. Проведение торговых операций на финансовых рынках может привести к получению убытков и потере инвестиционных средств. Перед использованием торговых идей убедитесь, что вы в полной мере осознаете все риски, а также обладаете соответствующими знаниями и опытом для торговли на бирже.

Инвестирование в криптовалюты и токены носит крайне спекулятивный характер, а рынок криптовалют на сегодняшний день не регулируется.

Другие статьи блога: